Hearth and Hamlet начинает историю поселения с навеса рядом с костром. В пиксельном средневековом мире среди рек, озёр и магических болот постепенно вырастает государство. Для его развития нужны жильё и припасы: приходится заготавливать еду, древесину, камень и золото, прокладывать дороги для перевозки товаров.

Чем больше город, тем важнее управление. Игрок определяет налоги и условия труда, заботится о настроении жителей и набирает стражу. Высокое счастье населения приносит производственные бонусы. От чудовищ и налётчиков помогают защищаться укрепления, а среди городских построек появляются виллы, таверны и рынки.

Дерево исследований постоянно открывает новые здания и технологии. Дальнейшие этапы развития ведут к экспансии, алхимическим лабораториям и магическим академиям: чары становятся частью жизни государства. Торговля с далёкими землями обеспечивает редкие ресурсы. Кликерные занятия сочетаются с планированием хозяйства, позволяя развивать владения в собственном темпе.