В Dungeon Settlers колония готовит всё необходимое для подземных экспедиций. Жильё, столовые, кузницы, поля и производство походной еды связываются в общую систему снабжения. Исследования дают технологии для борьбы с магической эрозией и угрозами лабиринтов.

На вылазку отбирают четырёх персонажей разных рас, сравнивая шесть базовых талантов и дополнительные параметры. Умения лука, меча и огненной магии можно сочетать внутри группы. Бои идут в реальном времени, но тактическая пауза позволяет оценить противника и выбрать способности, включая оглушение, кровотечение, провокацию и призыв. Погибшие герои теряются окончательно.

Новый спуск меняет комнаты и погодные условия. Среди находок встречаются мандрагора и редкие минералы, среди врагов — големы и существа с кислотными атаками. Подземные торговцы предлагают обмен, а древние деревья принимают жертвенные подношения. Успех поселения зависит от того, что экспедиция сумеет вернуть из глубины.